X

Главные новости криптовалют

Все самое главное о биткойне, криптовалютах, блокчейне и децентрализованных технологиях. Мы выбираем из всего криптовалютного шума самое важное и интересное.


Передавая данные, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
Не хочу знать законы, знать какие тенденции правят бизнесом, как подстроиться под новое цифровое время, чтобы стать успешным.

Экономический кризис 2019-2020 раскроет потенциал биткоина

Тип статьи:
Авторская

Мир находится на пороге нового разрушительного финансового кризиса. Об этом в последние годы активно говорят многие аналитики и выдающиеся личности, и всё они сходятся на одном: в этот раз его масштаб будет столь огромен, что кризис по своей силе может переплюнуть 2008 год и достигнуть размаха великой депрессии 1929 года. В данной статье мы рассмотрим потенциальные причины, прогнозы и определим, как поведут себя основные фиатные валюты, традиционные активы, а также биткоин и другие криптовалюты.

Мировой финансовый кризис 2019 - 2020: прогнозы аналитиков

Давайте для начала разберём, кто из наиболее влиятельных и известных в финансовой сфере людей предрекает начало нового финансового кризиса, а также выслушаем их аргументы в пользу этого вопроса.

Роберт Кийосаки

Всемирно известный инвестор Роберт Кийосаки сыскал славу за счёт собственных книг о финансовой грамотности, самыми популярными среди которых являются «Богатый Папа, Бедный Папа» и «Как богатые становятся богаче». Ещё в начале 2018 в интервью Kitco News он заявил: новый финансовый кризис наступит в течение двух-трёх лет. В своём интервью он также отметил, что существует три типа денег:

  1. Деньги «бога»: золото, серебро;
  2. Деньги правительств: доллар, евро и т.д.;
  3. Цифровые деньги: биткоин, Ethereum и т.д.

Он полагает, что к 2040 году доллар прекратит своё существование, а два других типа денег останутся и будут пользоваться спросом.

Сэнди Джадейджа

Сэнди Джадейджа входит в число 50 самых влиятельных личностей на финансовых рынках и занимается консультированием правительств, королевских семей и т.д. Он также убеждён, что мир движется к мощному глобальному кризису:

«В данный момент мир движется к кризису эпических размеров. Последний раз подобный кризис человечество переживало в 1939 г. — это время Великой депрессии».

Прогнозы Джадейджа зачастую оказывались очень точными в прошлом. В 2008 году он заявил, что экономика ОАЭ упадёт почти в половину в ближайшие месяцы. Через два месяца экономика страны обвалилась на 55%. В 2011 году он сказал, что нефть подешевеет с $147 до $83 за баррель, хотя абсолютное большинство было уверено в росте цены до $200. В итоге экономист оказался прав. Это лишь несколько примеров из множества сбывшихся прогнозов, которые показывают нам, что к мнению этого человека стоит прислушиваться.

Владимир Путин

В середине 2018 года Президент России также выдвинул неутешительный прогноз: путь, по которому движется мировая экономика, может привести к финансовому кризису невиданных масштабов. Такое мнение он высказал в ходе выступления на Петербургском экономическом форуме.

Потенциальные причины экономического кризиса 2019 - 2020

В данном разделе мы не будем детально разбирать все потенциальные причины и предпосылки приближающегося кризиса, а лишь рассмотрим самые важные аспекты и расскажем о них простыми словами.

В интервью, о котором мы писали выше, Роберт Кийосаки довольно просто и понятно сформулировал основные причины приближающегося финансового кризиса. Он отметил, что с 2004 года мир находится в долговом пузыре, и вскоре он должен лопнуть. Государственный долг США уже превышает $20 трлн., находясь на максимальных отметках в истории. Общий мировой долг и вовсе достиг $217 млрд. Ситуацию усугубляет тот факт, что Федеральная Резервная Система (ФРС) в очередной раз повысила ключевую ставку на 0.25%. Президент США Дональд Трамп выступал против повышения, однако ФРС его мнение попросту игнорирует.

Здесь стоит уделить больше внимания ФРС. Многие по-прежнему считают, что это правительственная организация, однако она является частной. Ей владеют крупнейшие банки, в чьи интересы входит исключительно получение прибыли, а не укрепление экономики страны. Теперь необходимо вспомнить, что именно ФРС занимается выпуском доллара США, и в этом заключается основная проблема, а также, по совместительству, причина надвигающегося финансового коллапса.

ФРС печатает доллары совершенно бесконтрольно, причём эта валюта ничем не подкреплена. Из этого следует, что реальная стоимость «бумажек» постоянно понижается. Ситуацию также усугубляют финансовые войны, которые на конец 2018 года набрали максимальные обороты. В таких условиях риск схлопывания пузыря вырастает до пугающих значений. Если попытаться объяснить ситуацию кратко, то получается следующее:

  • Снижение покупательской способности - люди начинают больше экономить, тратить меньше денег на товары и услуги;
  • Бизнесы теряют прибыль - из-за нехватки спроса на товары и услуги, компании начинают получать меньше прибыли;
  • Компаниям нечем платить долги - снижение прибыли приводит к тому, что компании теряют способность регулярно и в полном объеме покрывать свои долги перед банками, взятые на ведение бизнеса. Это приводит к банкротству.
  • Банки теряют деньги - из-за отсутствия входящего денежного потока, банки не могут вести свою деятельность в прошлых масштабах.

В результате этой цепочки страдают все. Компании банкротятся и закрываются, люди теряют работу, цены на товары и услуги первой необходимости растут, правительства получают меньше налогов в бюджеты. В итоге в мире наступает очередной финансовый кризис. Если бы подавляющее большинство стран не зависело от доллара так сильно, то проблемы США оставались бы исключительно их проблемами. Но доллар уже давно является мировой резервной валютой, из-за чего удар придется принять всем.

Мировой экономический кризис в России

Если ситуация с США выглядит относительно понятно, то с Россией всё немного сложнее. При сохранении текущей ситуации, новый финансовый кризис нанесёт экономике РФ более значительный ущерб. Это обусловлено не только неготовностью российской экономики, но и санкциями со стороны США и ЕС.

Доктор экономических наук и бывший депутат Госдумы Иван Грачёв считает, что ослабление рубля неизбежно, и никаких механизмов защиты, способных снизить влияние кризиса, у России нет. Грачёв отметил, что уязвимость рубля в первую очередь обусловлена падением нефти, от которой напрямую зависит валюта РФ. Он полагает, что до начала 2017 года доллар не поднимется выше 70, а после может начаться сильный обвал. По его прогнозам, уже в начале 2019 года мы можем увидеть падение рубля до 100-110 к доллару.

Исходя из этого возникает вопрос, какая же валюта пострадает от кризиса меньше всех, или вовсе выиграет.

Как поведут себя доллар, евро, рубль в условиях экономического кризиса

Мы уже определились с тем, что бесконтрольная печать долларов частной компанией с огромной вероятностью приведёт к его ослаблению. Причём с каждым годом эта вероятность только растёт, так как ФРС останавливаться не намерена. Конечно, говорить о полном крахе доллара преждевременно, этот сценарий будет самым тяжёлым для всего мира.

Ситуация с рублём ещё тяжелее, так как он зависит от доллара. Евро также не демонстрирует высоких шансов на укрепление, и кризис затронет валюту ЕС наравне со всеми.

Что касается активов, то здесь развитие событий будет подчиняться тем же сценариям, что и при прошлых кризисах. Акции мировых компании упадут из-за общего ухудшения экономической ситуации, а масштаб падения будет напрямую зависеть от силы кризиса. Если опираться на прогнозы аналитиков о том, что кризис достигнет масштабов великой депрессии, то падение рынков может превысить 40%. Уже сейчас мы можем наблюдать, как традиционные финансовые рынки стремительно падают.

Что касается золота, то здесь ситуация противоположная. Золото является одним из старейших активов, и его цена также зависит от курса доллара, только в обратную сторону. Если доллар падает, цена золота растёт. Если доллар растёт - золото падает. Исходя из этого, золото как актив может не только пережить кризис, но и позволить своим инвесторам сохранить сбережения, увеличив их стоимость. Единственная проблема золота в том, что оно перестало быть удобным в рамках современного мира. Конечно, можно купить фьючерсы на золото и пережидать кризис, или приобрести метал в физическом виде, но далеко не всем инвесторам подходит такой вариант.

Говоря о предстоящем кризисе, стоит также затронуть один крайне значимый момент. Это будет первый кризис, при котором существует такой финансовый инструмент, как криптовалюты. Для них это будет своеобразное посвящение, закалка. Мир впервые будет наблюдать за тем, как цифровые активы поведут себя в условиях глобального спада экономики.

Экономический кризис и криптовалюты: биткоин обгонит золото?

В 2008 году произошло два важных события: мир захлестнул весьма тяжёлый кризис, а в это время анонимный разработчик представил идею нового вида финансовых инструментов - криптовалюту. При этом первый биткоин появился только в 2009 году, но даже тогда о нём знали единицы. Криптовалюта была интересна исключительно программистам, и в качестве актива её никто не рассматривал, поэтому своей роли в том кризисе биткоин не сыграл. Но прошло уже 10 лет, и сейчас весь мир знает о биткоине: экономисты, инвесторы, банкиры, домохозяйки, бабушки, дети - все.

Пускай спекулятивность рынка и отсутствие надёжной инфраструктуры отпугивает большинство розничных и институциональных инвесторов, грядущий кризис может изменить правила игры навсегда. Весь мир может увидеть воочию, что биткоин в условиях глобального спада экономики выйдет на один уровень с золотом, оставив позади фиатные валюты правительств и подавляющее большинство активов.

Для начала давайте разберемся, почему из тысяч существующих в мире криптовалют мы говорим только о биткоине. Дело в его возрасте или цене? Не совсем.

Действительно, биткоин является крупнейшей и старейшей криптовалютой в мире. Несмотря на сильное падение его цены с начала 2018 года, его капитализация по-прежнему находится на внушительном уровне - $70 млрд. Да, в сравнении с долларом и золотом это «копейки», но именно этот фактор в конечном итоге может сыграть на руку.

Решающим фактором в потенциальном успехе биткоина может стать ограниченность эмиссии. Его блокчейн предусматривает добычу 21 миллиона монет, после чего создать новые BTC будет попросту нельзя. В настоящее время добыто 17.4 млн., но сложность майнинга будет постоянно повышаться по мере приближения эмиссии к максимуму. В этом также заключается главное отличие биткоина от доллара, который печатается ФРС без какого-либо обеспечения. Ограниченная эмиссия, как и в случае с золотом, формирует ценность биткоина. Но, в отличие от драгоценного металла, BTC представляет собой гораздо более современный актив: его удобнее хранить, покупать и продавать, а также добывать. Сама ценность биткоина формируется спросом на него, и только спрос порождает ускорение эмиссии новых монет. В случае с долларом, эмиссия порождается лишь желанием отсрочить его крах.

Именно современность биткоина в комбинации с его популярностью, безопасностью и распространенностью может привести к тому, что он станет наиболее подходящим активом во времена финансового кризиса. Однако это не значит, что BTC в ближайшие годы сместит доллар и станет новой мировой валютной. Для достижения этой цели у биткоина нет нескольких решающих составляющих: масштабируемости и глобального, повсеместного принятия. В первом случае, сеть биткоина просто не потянет миллионы транзакций ежеминутно, а во втором - такого объема транзакций не будет, так как очень низкий процент мирового населения использует BTC. Тем более окончательный крах доллара в ближайшее время выглядит маловероятным, и для биткоина пока нет места на этом пьедестале.

Что касается других криптовалют, то здесь не всё так однозначно. Если взять к примеру Ethereum (ETH), то ценность этой монеты зависит от децентрализованных приложений. В условиях экономического кризиса такие приложения будут страдать гораздо сильнее обычных бизнесов, и Ethereum последует за ними. Большинство других криптовалют в глобальном масштабе схожи с биткоином, но гораздо менее популярны и имеют менее устоявшуюся репутацию.

Если всё-таки допустить, что в условиях кризиса на первый план выйдет какая-то другая криптовалюта, обогнав биткоин по капитализации, то и здесь роль BTC прослеживается довольно ясно: биткоин может стать аналогом золота на цифровом рынке, используя свои вышеуказанные преимущества как фактор сохранения стоимости. При таком раскладе вероятно снижение его волатильности до низких значений, что сделает биткоин также отличным активом для хранения средств.

Будущее биткоина после финансового кризиса

В настоящее время никто не может сказать, когда точно начнется кризис, и тем более когда он кончится. Однако если допустить, что в результате спада экономики биткоин значительно укрепит свои позиции, можно сделать прогноз касательно его будущего.

Если в ближайшие годы биткоин ввиду своих технологических ограничений не сможет перерасти из надёжного актива в статус мировых денег, то после кризиса эта вакансия может стать для него достижимой. В первую очередь это будет обусловлено тем, что положительное поведение BTC во время кризиса привлечёт к нему внимание не только институциональных инвесторов, но и простых граждан, а также правительств. Именно тогда они пойдут, что за криптовалютой кроется потенциал, который необходимо использовать. Внимание и приток новых денег простимулируют значительный прирост скорости развития биткоина, и проблема масштабирования и отсутствия инфраструктуры может исчезнуть в кратчайшие сроки.

Когда с технической точки зрения ничто не будет сковывать биткоин, и весь мир будет заинтересован в его использовании, правительства начнут либо использовать его в качестве валюты, либо выпускать собственные криптовалюты (Венесуэла уже сделала это). Причём оба эти сценария выгодны биткоину: в первом случае наращивается его ликвидность, во втором - укрепляется роль цифрового «золота».

Вывод

Опираясь на все вышесказанное, можно сделать однозначный вывод: фиатные валюты давно доказали свою несостоятельность, и каждый кризис приближает их крах. Может это и не случится во время нового спада, но рано или поздно это должно произойти. Тем временем новые технологии будут прокладывать себе путь на вершину, доказывая своё превосходство, и биткоин рано или поздно изменит мировую финансовую систему до неузнаваемости.

Влад Тучин


Cryptonews © 2018

Информационное агентство
(св-во о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 72715, выдано 23 апреля 2018 г. Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций)