X

Главные новости криптовалют

Все самое главное о биткойне, криптовалютах, блокчейне и децентрализованных технологиях. Мы выбираем из всего криптовалютного шума самое важное и интересное.


Передавая данные, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
Не хочу знать законы, знать какие тенденции правят бизнесом, как подстроиться под новое цифровое время, чтобы стать успешным.

GUSD от братьев Уинклвоссов: детальный разбор

Тип статьи:
Авторская
  1. История создания
  2. Цель создания Gemini Dollar
  3. Принцип работы Gemini Dollar
  4. Технические особенности Gemini Dollar
  5. Надежность
  6. Распространение GUSD
  7. Недостатки Gemini Dollar
  8. Вывод: Gemini Dollar лучше USDT?

В данный момент на криптовалютном рынке существует 57 стейблкоинов, 23 из которых находятся в массовом обращении. Если не брать в расчет USDT от Tether, всего несколько токенов имеют реальный потенциал. В этой статье мы рассмотрим стейблкоин Gemini Dollar и решим, стоит ли рассматривать его как конкурента Tether.

История создания Gemini Dollar

Gemini Dollar (GUSD) был создан братьями Уинклвоссами 9 сентября 2018 года. Уинклвоссы известны далеко за пределами криптовалютной индустрии как самые успешные биткоин-инвесторы: в 2013 году, когда цена BTC составляла $120, они вложили в него $11 млн. Помимо этого, они основали несколько криптовалютных компаний, самой известной из которой является биржа Gemini.

На этом Уинклвоссы не останавливаются: в этом году они подали в SEC заявку на открытие биткоин-ETF. Как и прочие аналогичные заявки, она была отклонена регулятором, так как он по-прежнему не может определиться с надёжностью подобного финансового инструмента. Последним на данный момент крупным шагом братьев является запуск собственного стабильного токена, привязанного к доллару.

Как мы видим, Уинклвоссы - одни из крупнейших игроков на криптовалютном рынке, поэтому следить за их деятельностью просто необходимо каждому инвестору и трейдеру.

Цель создания Gemini Dollar

На официальном сайте Gemini названы четыре ключевых сценария использования GUSD.

Интернет-деньги

Стейблкоин совмещает в себе инновационность технологии блокчейн и надёжность доллара США. GUSD может использоваться для быстрой и дешёвой передачи ценности по всему миру в считанные минуты. В отличие от криптовалют, курс которых подвержен сильной волатильности, стейблкоин зависит исключительно от доллара. Поэтому, отсылая другому человеку 100 токенов на сумму $100, они сохранят эту стоимость на протяжении многих лет.

  • Использование на биржах

Этот сценарий использования является ключевым для стейблкоинов. GUSD можно добавлять на биржи в качестве торговой пары для любой криптовалюты, значительно упрощая процесс торговли. Здесь опять играет важную роль отсутствие волатильности: если у вас есть биткоины и вы хотите купить ETH, соотношение курсов этих двух валют будет постоянно меняться. В один день за 1 BTC вы сможете купить 31 ETH, а на следующий день уже 30 ETH. В случае с привязанным к доллару токеном, важную роль будет играть лишь стоимость криптовалюты.

  • Вывод средств

После проведения сделок на бирже, трейдеру нужно зафиксировать свою прибыль. Это можно сделать и при помощи криптовалют, однако тут в игру снова вступает волатильность. Используя стейблкоин, трейдер уже на шаг ближе к стабильной фиатной валюте и может не переживать, что его прибыль уменьшится из-за резкого скачка курса.

  • Децентрализованные приложения

Стейблкоин также может использоваться разработчиками децентрализованных приложений в качестве принимаемой валюты. Допустим, в приложении можно приобрести какие-либо услуги или товары. Выставляя стоимость одного такого товара в криптовалюте, разработчик рискует как получить меньше реальных денег, так и больше. Причиной тому вновь является волатильность. Причём это может стать проблемой даже на небольшом отрезке времени, а в масштабах нескольких месяцев разработчику и вовсе придётся менять цены, чтобы стоимость товаров была актуальна.

Принцип работы Gemini Dollar

Принцип работы GUSD предельно прост, что является немаловажным фактором для стейблкоина.

Если вы хотите получить Gemini Dollar, необходимо пополнить баланс своего аккаунта на сайте Gemini долларами США, а также указать адрес Ethereum-кошелька, на который должны прийти токены. После этого с вашего счета снимается установленная сумма в долларах, генерируются GUSD и отсылаются на указанный кошелёк.

Вывод Gemini Dollar в доллары США представляет из себя противоположный процесс. Вы вносите GUSD на свой аккаунт Gemini, они списываются со счёта и вам приходит эквивалентное количество долларов.

Братья Уинклвоссы разработали быструю и удобную схему работы с их стейблкоином, что играет немаловажную роль для пользователей.

Технические особенности Gemini Dollar

GUSD построен на блокчейне Ethereum по стандарту ERC-20. Это влечет за собой сразу несколько положительных моментов:

  • Удобство использования: Gemini Dollar может храниться на любом Ethereum-кошельке, которые уже есть у большинства пользователей криптовалют.
  • Простота интеграции: Биржи, ранее внедрившие монеты на блокчейне Ethereum, смогут быстро добавить в листинг GUSD, так как никакой технической подготовки для этого не нужно.

Согласно аудиту от 28 сентября, текущая эмиссия Gemini Dollar составляет 3,622 млн. Coinmarketcap показывает другие данные, однако это, вероятнее всего, вызвано тем, что сервис не учитывает ряд платформ, на которых торгуется GUSD. Согласно сервису, в обращении находятся 1,2 млн. токенов, а суточный объем торгов составляет $400 тыс. Если учесть, что реальная эмиссия в 3 раза больше указанной, то можно предположить, что и суточный объем торгов составляет около $1,2 млн.

Надежность

Мы подобрались к самому значимому вопросу при оценке стейблкоина - надежности его эмитента. На сайте Gemini Dollar сказано, что их продукт является первым в мире регулируемым стабильным токеном. Чтобы это заявление не было голословным, ниже приводят целый список подтверждающих факторов.

GUSD получил одобрение Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS), а это уже говорит о многом. Власти США, а особенно Нью-Йорка, очень серьезно относится к криптовалютным компаниям и выстраивают колоссальный список требований для их продуктов. Одобрение говорит о том, что Уинклвоссы учли все необходимые аспекты безопасности и сделали свой токен безоговорочно надёжным.

Вся информация о токене находится в открытом доступе. GUSD выпущен компанией Gemini Trust Company, LLC, зарегистрированной в Нью-Йорке. Здесь же написан адрес контракта токена:

0x056Fd409E1d7A124BD7017459dFEa2F387b6d5Cd

Доллары, которыми поддерживается стоимость GUSD, хранятся в банке State Street Bank and Trust, действующем на территории США. Холдинг, в состав которого входит банк, является вторым старейшим в штатах, в нём хранятся депозитарных активы на сумму $33,119 трлн.

Наличие в банке долларового резерва и его соответствие числу выпущенных токенов проверяет аудиторская компания BPM, расположенная в Калифорнии. С момента выхода токена прошло чуть больше месяца, а организация уже провела два аудита: на момент запуска и 28 сентября. Копии обоих документов представлены на сайте Gemini Dollar в свободном доступе.

Однако и это не все слои безопасности, которые братья-близнецы бережно наложили на свой стейблкоин. Помимо банковских аудитов, был проведён полный аудит кода Gemini Dollar. Этим занималась Нью-йоркская компания Trail of Bits, Inc. Найти оригинальный документ можно также на официальном сайте стейблкоина. Резюмируя приведенную в нём информацию, можно выделить некоторые моменты:

«Код был определенно написан со стремлением минимизировать риски... Gemini провели множество тестов безопасности вместе с Trail of Bits... В ходе них была обнаружена одна проблема, после чего устранена в короткие сроки».

Чтобы ответить на вопрос, достаточно ли надёжным является GUSD, давайте вспомним USDT от Tether. В каком банке они хранят доллары? Не известно. Проводил ли кто-то полноценные аудиты этих денег и блокчейна, предоставляя данные на всеобщее обозрение? Нет. Половина криптосообщества и вовсе не уверена, что у Tether есть $2,7 миллиарда.

Достаточно ли надёжен GUSD? На мой взгляд - да. Вероятно, он является самым надёжным стейблкоином на рынке.

Распространение GUSD

С надёжностью токена мы определились, а что со сферой его применения? Ведь для данного инструмента одним из важнейших факторов является возможность пользоваться им на многих торговых площадках.

На данный Gemini Dollar доступен для торговли на следующих биржах:

  • Gemini
  • Bibox
  • BTEX
  • Coinsuper
  • DigiFinex
  • HitBTC
  • OEX
  • Latoken
  • The Rock Trading

Помимо этого, GUSD был добавлен ещё на несколько малоизвестных торговых площадок. Стоит признать, что для монеты, вышедшей на рынок месяц назад, это внушительный результат. Отдельно стоит отметить крупнейшие по объёму торгов площадки: HitBTC (4 место), Bibox (8 место), DigiFinex (10 место), OEX (21 место). Суммарный общий суточный объем торгов составляет почти $700 млн. Это говорит нам о том, что Gemini Dollar уже можно использовать на топовых площадках, а также он имеет пространство для развития. Учитывая столь широкий размах, добавление GUSD в листинг другими топовыми биржами является лишь вопросом времени.

Добавим к этому удобную систему покупки и вывода GUSD и получим готовый для широкого использования продукт.

Недостатки Gemini Dollar

Пожалуй, единственным недостатком GUSD является тот факт, что он построен на платформе Ethereum. Будем откровенны: на данный момент у эфира серьезные проблемы с масштабируемостью. Недавняя история с CryptoKitties показала нам, что одна игра способна обвалить всю сеть. Остаётся надеяться, что команда Бутерина сможет решить все существующие проблемы при помощи обновлений.

В защиту Ethereum можно сказать, что комиссии за транзакции в сети достаточно низкие. Если рассматривать стейблкоин как инструмент переноса ценности, никто не захочет платить высокие комиссии себе в убыток.

Вывод: Gemini Dollar лучше USDT?

Мы досконально изучили Gemini Dollar и теперь можем дать однозначный ответ - он во многом превосходит USDT, но есть и моменты, в которых проигрывает.

Касательно преимуществ, Gemini Dollar определено более защищён. Его регулирует правительство США, постоянно проводятся аудиты, смарт-контракты досконально проверены. В случае с Tether, сложно сказать, есть ли у них полный долларовый резерв вовсе.

Также стоит отметить, что братья Уинклвоссы имеют отличную репутацию, в отличие от компании Tether. Последних постоянно уличают в манипуляциях ценой биткоина, подозрительных связях с биржей Bitfinex и отсутствием доказательств наличия фиатного резерва. Более того, Уинклвоссы активно развивают свою криптовалютную империю, например активно пытаются запустить биткоин-ETF. С их репутацией и напором, в ближайшее несколько лет они могут поднять свой бизнес на совершенно новые высоты, потянув GUSD за собой.

Однако, несмотря на всё вышесказанное, Tether по-прежнему является безоговорочным доминантом на рынке стейблкоинов. Его капитализация в 750 раз больше, чем у GUSD, что означает однозначное отсутствие конкуренции на данном этапе.

Но это настоящее, а уже через несколько лет ситуация на рынке может измениться до неузнаваемости. Лично я уверен - в ближайшие годы разница в капитализации между этими двумя стейблкоинами сократится до такого уровня, при котором Gemini Dollar будет представлять серьёзную конкуренцию USDT.

Что будет дальше - покажет время, а сейчас ничто не мешает нам использовать GUSD и не переживать за его надежность!

Елена Сергеева

Молодой журналист, блокчейн-энтузиаст, копирайтер.



Cryptonews © 2018

Информационное агентство
(св-во о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 72715, выдано 23 апреля 2018 г. Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций)