X

Главные новости криптовалют

Все самое главное о биткойне, криптовалютах, блокчейне и децентрализованных технологиях. Мы выбираем из всего криптовалютного шума самое важное и интересное.

Подписаться

Передавая данные, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
Не хочу знать законы, знать какие тенденции правят бизнесом, как подстроиться под новое цифровое время, чтобы стать успешным.

Как вернуть деньги, вложенные в мошенническое ICO

11:05

В 2017 году ICO-проекты принесли особо удачливым инвесторам целые состояния, причём в самые кратчайшие сроки. Перспектива сверхприбыли привела к многократному росту спроса на подобные инвестиционные возможности, что повлекло за собой появление тысяч блокчейн-стартапов. Люди готовы были вкладывать деньги практически во все, что было связано с криптовалютами, боясь упустить возможность заработать. Естественно, этим тут же стали пользоваться мошенники.

ICO стало чем-то вроде золотой жилы для злоумышленников, искавших лёгкие пути присвоения чужих денег. Достаточно было выдумать красивую историю о том, что они создают «революционный блокчейн в миллионы раз быстрее биткоина», и люди уже несли им свои средства. Всё это привело к тому, что мошенникам удалось заполучить около $1 млрд. через ICO.

Помимо страха инвесторов упустить прибыль, мошенникам также помогало отсутствие регулирования ICO во всём мире. Регуляторы поначалу просто не знали, как им действовать в сложившейся ситуации, и злоумышленники активно этим пользовались.

Тем не менее некоторые страны решили вовсе запретить ICO для предотвращения мошенничества, а другие - установили жёсткий контроль за ними. Наиболее активна в борьбе с ICO стала Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC): её агрессивные расследования скам-проектов зачастую действительно способствовали тому, что инвесторы получали свои средства назад. Однако ситуация на территории России по-прежнему не далеко ушла от 2017 года, и никакой активной борьбы с мошенническими ICO не ведётся. Это не значит, что жертвам таких проектов не удастся вернуть свои средства: в этой статье мы расскажем, какие действия для этого необходимо предпринять.

Сбор доказательной базы

Если вы посчитали, что стали жертвой мошенничества - не стоит в эту же секунду бежать в полицию или суд. Без доказательств ваше дело вряд ли станут рассматривать, поэтому нужно собрать как можно больше информации о сути вашей проблемы. К этой информации относятся:

  • Общие данные о проекте, в который были вложены средства (сайт, white paper, рекламные материалы, почтовые рассылки и т.д.);
  • Данные о вашем контакте с компанией (переписки на почте, в чатах, распечатки телефонных разговоров, если таковые имели место и т.д.). Если вы лично встречались с представителями компании, необходимо также предоставить подтверждающие данные;
  • Данные о переводе средств на счёт/кошелёккомпании. Необходимо предоставить ссылки на транзакции, скриншоты и прочую связанную информацию.

Вся эта информация должна чётко отображать факт мошенничества ICO по отношению к вам: вы должны наглядно показать, что действительно стали жертвой злоумышленников.

Сбор внушительной доказательной базы - это ещё не всё, что потребуется для обращения за помощью к государству. Теперь вам необходимо определить, на кого вы собираетесь писать заявление.

Как определить, на кого писать заявление

ICO-проект, в который вы вложили средства, может носить любое название, но оно не будет являться юридическим названием компании-организатора. Первая проблема заключается в том, что для проведения ICO зачастую регистрируют несколько компаний - эмитента и исполнителя. Информацию о первой иногда можно найти в white paper проекта, но мошенники могут попросту не указывать эти данные. Если же компания указана, перед вами может возникнуть новая проблема - такие организации регистрируют в далёких от РФ юрисдикциях вроде Каймановых островов и дружественных к криптовалютам территориям.

Если же вам всё-таки удалось найти информацию о компании-эмитенте, то перед вами возникает более сложная задача - найти операционную компанию. Организаторы ICO практически никогда не указывают её в открытом доступе, так что тут придётся сильно постараться. Можно попробовать проанализировать отдельных людей из списка команды проекта и попытаться найти организации, которые их объединяют. Шансов обнаружить операционную компанию мало, поэтому можно начать с претензий к компании-эмитенту.

Куда обращаться

Порядок обращения за юридической помощью разнится в зависимости от того, является ли ICO однозначно мошенническим, или же оно просто не выполняет заявленные перед сбором средств обещания.

Во втором случае, необходимо сначала обратиться напрямую к компании-эмитенту с требованием вернуть вложенные средства. Если ICO организовано мошенниками, деньги вам естественно никто не вернёт. Исход этого обращения необходимо зафиксировать и приложить к вашей папке с доказательной базой. Далее можно смело идти в суд: если ваши требования о возврате средств сочтут законными, суд должен выдать вам денежное требование, направленное на компанию-эмитента. Далее с этим требованием необходимо повторно обратится к компании. Шанс на то, что это заставит их вернуть ваши деньги крайне мал, так что отказ необходимо зафиксировать и вновь обратиться в суд.

В суде вы сможете начать процедуру банкротства компании-эмитента. Это с большой долей вероятности позволит вам узнать, кто стоит за ICO, однако здесь может поджидать ещё одна проблема: начать судебный процесс против компании может лишь суд того государства, в котором она зарегистрирована. Это значит, что если организация действует в юрисдикции, например, Каймановых островов, то именно в суд этой страны вам и придётся обращаться. «Удовольствие» это не дешевое: одно только ведение дела обойдется в десятки тысяч долларов, не считая дополнительные расходы. Соответственно, если вы вложили в ICO, которое не следует своим обещаниям, небольшую сумму, то суд попросту разорит вас ещё больше. В таком случае можно собрать как можно больше недовольных инвесторов и подать коллективный иск, разделив расходы. Это также придаст больше веса вашим аргументам в суде.

В случае, если ICO оказалось однозначно мошенническим (исчезновение организаторов, удаление сайта и социальных сетей и т.д.), можно также обратиться в полицию. Тут успех во многом зависит от вас: криптовалюты в России не имеют правового статуса как такового, и правоохранительные органы ещё не имеют достаточно опыта работы с этой сферой. Здесь вам необходимо описать ситуацию как можно проще, не злоупотребляя терминами «криптовплюты», «блокчейн» и т.д. В полиции могут попросту не понять суть вашей презентации, так что необходимо описать ситуацию максимально приближено к действующему законодательству. В настоящее время в законе есть такие статьи, как «Мошенничество в сфере компьютерной информации» и «Неправомерный доступ к компьютерной информации» - можно воспользоваться ими. Важно показать полицейским, что факт нарушения законодательства РФ действительно имеет место. Для ускорения процесса рассмотрения заявления можно отнести его сразу в отдел «К», занимающийся преступлениями в компьютерной сфере. Здесь также больше шансов на то, что следователи будут более осведомлены о сути вашей проблемы, так как криптовалюты на законодательном уровне обсуждаются уже давно и постоянно.

В случае, если в полиции сочтут ваше заявление обоснованным, по нему заведут дело и на этом ваше участие фактически закончится. Возможно, вас будут попросить предоставлять дополнительную информацию, но сложностей больше не будет. Правоохранительные органы далее начнут расследовать дело и обращаться к властям той юрисдикции, где компания-организатор ICO зарегистрирована. В таком случае шанс вернуть средства уже выше, но стоит приготовиться к действительно долгим срокам.

Стоит отметить, что писать заявление также можно вместе с другими пострадавшими: каждое дополнительное обращение действительно может увеличить шанс того, что полиция сочтёт ваши требования обоснованными.

Как не стать жертвой мошенничества

Как можно понять из данной статьи, возврат денег из ICO - долгий, трудоемкий и зачастую затратный процесс. По этой причине гораздо лучше будет изначально не вкладывать средства в проект, который вызывает даже малейшие сомнения. В следующей статье мы подробно расскажем о том, как анализировать ICO-проекты на предмет надёжности и заподозрить скам на раннем этапе.

Иван Сергеевич

Молодой журналист, блокчейн-энтузиаст, копирайтер.



Cryptonews © 2018

Информационное агентство
(св-во о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 72715, выдано 23 апреля 2018 г. Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций)